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ING et Boursorama sont deux banques en ligne gratuites ayant déjà franchi la barre symbolique des 1 million de clients en France. Vous allez voir que selon votre profil et vos revenus, il est plus intéressant de pencher d’un côté ou de l’autre. Place au match Boursorama vs ING. Accéder au comparatif des banques en ligne ING ou Boursorama les cartes bancaires Il est important de se demander quelle sera son utilisation de ING ou Boursorama avant même de les comparer. Les deux banques en ligne proposent en effet plusieurs solutions bancaires, adaptées à chaque profil. Les deux banques en ligne partagent toutefois une caractéristique commune elles proposent des cartes bancaires gratuites. Les offres bancaires ne permettent en revanche pas toutes d’accéder aux mêmes services. Ce tableau complet regroupant les offres ING et Boursorama devrait vous permettre d’y voir un peu plus clair. Boursorama vs ING, quelle banque est la moins chère ? Boursorama est globalement moins chère qu’ING et n’est pas considérée comme étant la banque la moins chère de toutes pour rien. En revanche, il est parfois plus intéressant d’ouvrir un compte ING plutôt que Boursorama, en fonction de son profil. La carte ING Gold Mastercard est par exemple accessible beaucoup plus facilement que celle de Boursorama, permettant aux personnes dont les revenus sont compris entre 1200€ et 1800€ de profiter des garanties d’une carte premium, alors que Boursorama ne leur proposera qu’une Visa Classic. Passons en revue plusieurs profils et identifions à chaque fois quelle banque en ligne privilégier. J’ai de petits revenus ING ou Boursorama ? Si vos revenus sont inférieurs à 1000€, alors optez pour les offres Welcome ou Ultim de Boursorama, accessibles sans condition de revenus. Elles sont plus intéressantes que la formule gratuite ING Essentielle. L’offre gratuite d’ING pour petits revenus ne permet en effet pas d’obtenir de chéquier, et n’autorise pas le moindre découvert. Deux options possibles avec Welcome de Boursorama. Voir le comparatif des banques Boursorama offre la possibilité aux plus petits revenus d’obtenir une carte Visa Classic gratuite, ainsi que tous les services de base d’un compte bancaire. Seul petit bémol, la carte est à autorisation systématique*. C’est également le cas avec l’offre ING Essentielle. *Une carte à autorisation systématique interroge le solde de son compte à chaque opération. Ce type de carte bancaire peut entraîner des refus lors de certaines opérations, lorsque le terminal de paiement est incapable de vérifier informatiquement le solde. C’est notamment le cas dans les parkings et à certains péages routiers. Meilleure carte bancaire Carte Visa ou Mastercard classique L’offre classique ING se résume à sa solution ING Essentielle, mais elle est incomplète pas de chéquier, découvert non autorisé, …. Il n’y a donc pas photo la Visa Classic de Boursorama l’emporte haut la main. Disponible à partir de 1000 euros de revenus, la carte est gratuite et sans condition d’utilisation. Concrètement, si vos revenus atteignent tout juste 1000€ mais sont inférieurs à 1200€ condition pour la carte Gold ING, à moins de disposer d’au moins 5000€ d’épargne, alors il faut choisir Boursorama les yeux fermés. Voir les cartes Boursorama Banque Et la meilleure carte Gold ? La carte Gold Mastercard d’ING – nommée l’offre Intégrale – est accessible à partir de 1200 euros de revenus, ou 5000 euros d’épargne. Il s’agit tout simplement de la carte haut de gamme la plus accessible du marché. Boursorama ne permet d’obtenir une Visa Premier qu’à partir de 1800 euros de revenus. Si vos revenus sont compris entre 1200 et 1800 euros avant prélèvement à la source, alors ING est incontestablement à privilégier. La Visa Premier est en revanche plus intéressante que la Gold Mastercard d’ING pour les particuliers remplissant les conditions de revenus. Les retraits et paiements hors zone Euro sont notamment un peu moins coûteux. Les deux cartes haut de gamme sont tout de même très proches. Assurance-vie, crédit les autres services ING et Boursorama Si vous souhaitez choisir une banque en ligne qui pourra vous accompagner dans tous vos projets, sachez que Boursorama ou ING sauront répondre à vos attentes. Léger avantage à Boursorama en ce qui concerne le placement de l’argent son taux moyen est supérieur. Concernant le crédit à la consommation crédit auto, prêt travaux, etc…, ING ne le propose qu’à certains clients, quand Boursorama permet à n’importe qui de faire une demande. ING ou Boursorama quelle est la meilleure application ? Les avis sur les banques en ligne les plus révélateurs sont ceux des clients. Qui d’ING ou Boursorama propose la meilleure application, la plus fluide et sans bugs ? Clairement, l’application Boursorama a de bien meilleures notes que celle de sa concurrente sur les stores Apple et Android. Applications mobiles l’avis des utilisateurs Apple Store Iphone ING 4,6/5 sur plus de 5000 avis Boursorama 4,8/5 sur plus de 50 000 avis Play Store Android ING 1,7/5 sur plus de 4700 avis Boursorama 4,6/5 sur plus de 17 000 avis Les utilisateurs ING se plaignent de nombreux bugs, particulièrement sous Android. Plutôt gênant en cas de situation d’urgence, lorsque vous souhaitez par exemple bloquer votre carte temporairement. Préférez Boursorama à ING sur le plan de la fiabilité de l’application mobile. >> En savoir plus en découvrant notre avis ING. Bilan du comparatif ING vs Boursorama Il y a plusieurs choses à retenir de ce comparatif entre les deux grandes banques en ligne. Si vous disposez de petits revenus inférieurs à 1200€ / mois avantage Welcome de Boursorama Si vos revenus sont compris entre 1200€ et 1800€ privilégiez la Gold Mastercard ING Lorsque vous disposez de revenus supérieurs à 1800€ optez pour la Visa Premier Boursorama Meilleure application mobile Boursorama Banque en ligne la moins chère Boursorama Boursorama l’emporte dans la plupart des cas. Voir les offres Boursorama Banque Rédigé par Simon Collie Le 19/05/2020Modifié le 19/10/2020

Trouver quelle banque en ligne choisir est un casse tête. Après avoir dressé notre comparatif ING Direct, nous nous attaquons cette fois au comparatif BforBank avec Boursorama Banque, Fortuneo, ING Direct et Hello Bank. Alors, quelle est la meilleure banque ? ► Trouvez les meilleures banques en ligne grâce à Capitaine Banque BforBank, une banque en ligne avec carte premier gratuite Lancée en 2009, BforBank est une banque en ligne éditée par le Crédit Agricole. À l’origine, elle propose essentiellement des solutions d’épargne livret, assurance-vie et OPCVM. Fin 2015, l’offre s’étoffe d’un compte courant accompagné d’une carte Visa Premier gratuite, puis en 2016 du crédit immobilier, proposant ainsi une offre bancaire complète. BforBank comptait, fin 2016, 165 000 clients en France. Synthèse de notre comparatif Notre tableau de synthèse ci-dessous rassemble les quelques informations les plus importantes dans le choix de sa banque le prix de la carte bancaire, les frais de tenue de compte, l’accessibilité à la banque ainsi que la qualité des services clients. Nous avons soumis à ce comparatif BforBank l’ensemble des banques en ligne. SOMMAIRE Comparatif BforBank – Boursorama Banque Comparatif BforBank – Fortuneo Comparatif BforBank – ING Direct Comparatif BforBank – Hello bank Notre bilan Comparatif BforBank – Boursorama Banque Présentation de Boursorama Banque Boursorama Banque est l’une des banques en ligne les plus connues, et pour cause, elle est considérée comme la banque la moins chère. Elle compte aujourd’hui plus d’un million de clients et ne semble pas avoir l’intention de s’arrêter en si bon chemin. Si elle appartient à la Société Générale, la banque en ligne était à l’origine une start-up spécialisée dans le conseil boursier. L’offre de banque est cependant lancée en 2005 et, depuis, n’a pas cesser de s’étoffer et de s’adapter à sa clientèle, devenant aujourd’hui l’un des leaders en la matière. Il nous parait donc légitime d’entamer avec elle notre comparatif BforBank. Comparatif Dans le tableau ci-dessous, nous avons compilé les avantages et les inconvénients de chacune des deux banques. Nous pouvons conclure de notre comparatif Bforbank et Boursorama que les deux banques ne s’adressent pas à la même clientèle. La première, avec ses 1600€ de revenus minimum, vise en effet une clientèle un peu plus aisée, tandis que Boursorama, avec ses 1000€ minimums, accepte davantage de profils. En ce qui concerne les tarifs, cependant, les deux banques sont très proches pas de frais de tenue de compte, carte bancaire gratuite, frais de retraits et de paiements à l’étranger à 1,95%, taux de découvert faible… Il est donc difficile de les différencier clairement sur ce point. Côté service client, Boursorama Banque est un peu plus disponible que BforBank en effet, les conseillers bancaires de la première peuvent être contactés de 8h à 22h la semaine, et de 8h45 à 16h30 le samedi. Chez la deuxième, les horaires sont de 8h à 21h en semaine, puis de 9h à 18h le samedi. Enfin, toutes deux proposent quelques fonctionnalités distinctes. Par exemple, Boursorama Banque propose Paylib, la solution de paiement mobile, ce qui n’est pas le cas de BforBank. Cependant, celle-ci propose en revanche de remettre un chèque numériquement pour que l’encaissement soit plus rapide. Conclusion Notre comparatif BforBank et Boursorama peine à déclarer un vainqueur si Boursorama Banque est légèrement moins chère, la seconde n’est pas en reste en ce qui concerne les services et, de plus, édite une Visa Premier gratuite dès 1600€ de revenus, alors que celle de Boursorama n’est disponible qu’à partir de 1800€. Comparatif BforBank – Fortuneo Présentation de Fortuneo La banque en ligne Fortuneo appartient au Crédit Mutuel Arkéa. Tout comme Boursorama, il s’agit d’abord d’une entreprise de bourse en ligne, qui sera rachetée par le Crédit Mutuel Arkéa en 2006. Il faut attendre 2009 pour que le service de banque en ligne voit le jour. Comparatif BforBank avec Fortuneo Retrouvez une nouvelle fois les avantages et inconvénients des deux banques compilés dans le tableau suivant Il est une nouvelle fois difficile de choisir entre BforBank et Fortuneo. Les tarifs sont extrêmement proches, ce ne sont donc pas eux qui permettront au client de faire son choix. Fortuneo se distingue cependant de BforBank grâce à plusieurs services l’édition d’une carte bancaire virtuelle gratuite, et de trois cartes bancaires gratuites Mastercard, Gold MasterCard et carte world élite mastercard, la première étant accessible à partir de 1200€ de revenus mensuels. Enfin, Fortuneo a également été élue meilleur service client pour la cinquième année consécutive, une belle performance qui prouve l’effort que fournit la banque en ligne pour satisfaire ses clients. Conclusion Nous conseillons Fortuneo qui, grâce à ses nombreux services, a su s’imposer dans notre comparatif BforBank. Celle-ci reste tout de même très compétitive, et plus accessible si le client souhaite absolument obtenir une carte haut de gamme, car la Gold MasterCard de Fortuneo ne peut être obtenue qu’à partir de 1800€ de revenus. Comparatif BforBank – ING Direct Présentation d’ING Direct ING Direct est, avec Boursorama, le leader des banques en ligne, nous ne pouvions donc pas ne pas la mentionner dans notre comparatif BforBank. Elle possède en effet un million de clients en France. Cette fois, elle n’appartient cependant pas à une banque française mais au groupe néerlandais ING. Comparatif Les tarifs de BforBank et d’ING Direct s’équilibrent globalement si l’un est légèrement plus élevé, un autre sera un peu plus bas. ING Direct se distingue cependant par une assurance moyens de paiement gratuite et un taux de découvert non autorisé de 14%, soit le moins cher actuellement. Toutefois, BforBank affiche le taux de retrait et paiement à l’étranger le plus faible, à 1,95% contre 2% chez ING Direct. Conclusion Chez Capitaine Banque, nous apprécions particulièrement ING Direct, que nous avons sacrée meilleure banque en ligne pour ses tarifs attractifs, la réactivité de son service client mais aussi sa carte bancaire, qui est la carte haut de gamme la plus accessible. Il suffit en effet de justifier de 1200€ de revenus pour obtenir une carte gold gratuite. Gros point négatif cependant ces revenus doivent être versés sur le compte ING Direct du client sauf s’il détient 5000€ d’épargne, sinon, celui-ci devra débourser 5€ par mois. Comparatif BforBank – Hello bank Présentation d’Hello bank Terminons par ajouter Hello bank à notre comparatif BforBank. Cette banque en ligne a été lancée par la BNP Paribas en 2013, ce qui en fait l’une des plus récentes sur le marché actuel. Cela ne l’empêche pas de comptabiliser 300 000 clients début 2017, la plaçant en très bonne position parmi ses concurrentes. Des filiales d’Hello bank ont également été lancées en Autriche, en Allemagne et en Belgique, pour un total de 2,6 millions de clients. Comparatif BforBank Hello bank se place sur le même créneau que Boursorama Banque. Accessible dès 1000€ de revenus mensuels, elle propose une visa classic gratuite. Elle est cependant un peu plus chère que BforBank, comme le révèle notre comparatif. Son assurance moyens de paiement est à 26,50€ contre 24€ chez BforBank, ses retraits à l’étranger coûtent 2% de l’opération et ses taux de découvert sont également plus élevés 8% pour le découvert autorisé, 18,40% pour le non autorisé. Selon notre comparatif BforBank, Hello bank possède cependant un avantage certain. En effet, ses clients peuvent se rendre en agence pour effectuer quelques opérations. Parmi elles, remettre un chèque ou des espèces. Elle est la seule banque en ligne avec Monabanq, qui est une banque sans condition, à le proposer. Conclusion Etant donné que les tarifs Hello bank sont plus élevés, nous plébiscitons davantage BforBank. Cependant, ceux qui ne bénéficient pas de 1600€ de revenus mensuels ou ne souhaitent pas de visa premier pourront se tourner en toute confiance vers la banque de la BNP Paribas. Comparatif BforBank, notre bilan Alors, que pouvons-nous conclure au terme de notre comparatif BforBank ? La banque en ligne est-elle compétitive ? Voici les conclusions que nous tirons Si le client gagne 1600€ par mois BforBank est à la fois une banque pas chère, compétitive, dont le service client est très présent. Nous la conseillons donc les yeux fermés. >> Découvrir l’offre de BforBank S’il gagne moins ING Direct est une alternative très attractive, car elle propose une carte gold à partir de 1200€. Sinon, Boursorama Banque reste une valeur sûre, avec son million de clients et son titre de banque la moins chère. >> Découvrir l’offre d’ING Direct >> Lire également notre avis BforBank Rédigé par Claire KrustLe 03/08/2017Modifié le 19/02/2020

Lorsquele compte joint est suivi d’un versement d’un premier dépôt de 750€, ING Direct offre la formule banque en ligne 2 cartes gratuites. Carte bancaire gratuite chez Hello Bank La banque online Hello Bank propose à ses clients quatre types de cartes bancaires mais une seule est offerte par la banque comme carte bancaire gratuite à l’ouverture d’un compte.

ING et Boursorama sont les deux leaders de la banque en ligne. Ces enseignes sont les deux premières banques 100 % digitales à avoir atteint le million de clients. Séduisantes pour leurs tarifs et leurs disponibilités, elles sont à la fois très similaires tout en affichant quelques différences. Alors, vers laquelle de ces deux banques se tourner ? Voici quelques points qui vous aideront peut-être à faire votre choix… → Notre comparatif des banques en ligne pour aller plus loin et découvrir d’autres offres Hello bank ou Monabanq BforBank ou Fortuneo Des offres gratuites… À quelques conditions près Tout d’abord, ING et Boursorama mettent clairement en avant la gratuité de leurs services pour attirer de nouveaux clients. En revanche, ce tarif particulièrement attractif est soumis à quelques conditions de revenus. Or, sur ce point, les deux banques diffèrent Boursorama Banque est accessible à tous les clients, sans condition de revenus, au prix de 1,50 € par mois. Pour obtenir une Visa Classic gratuite, il est nécessaire d’avoir au moins 1000 € de revenus par mois ou 2500 € d’épargne. Pour une Visa Premier, ces montants sont portés à 1800 € de revenus par mois ou 5000 € d’épargne. Chez ING, l’unique carte proposée est une Gold Mastercard. Ce moyen de paiement peut alors être gratuit ou payant en fonction des revenus du client. Plus concrètement, la carte est facturée 5 € par mois sans condition de revenus, et devient gratuite à partir de 1200 € de revenus par mois domiciliés sur le compte ING. Les autres services ING et Boursorama De manière générale, ING et Boursorama proposent des produits et services assez similaires. Les frais de retraits et d’achats à l’étranger, hors Zone Euro, sont légèrement moins chers chez Boursorama, s’élevant à 1,94 % de la transaction, contre 2 % chez ING. La refabrication d’une carte est, elle aussi, moins coûteuse chez Boursorama 10 € contre 15 € pour ING. Les frais pour irrégularités et incidents sont les mêmes pour les deux banques. Néanmoins, notons que le taux débiteur du découvert autorisé est de 7 % chez Boursorama, et de 8 % chez ING. En matière de crédit, Boursorama et ING proposent toutes deux des prêts immobiliers, mais seule Boursorama octroie aussi des prêts à la consommation. Les conditions de crédits, en revanche, ne peuvent pas réellement être comparées puisque ces derniers sont étudiés au cas par cas, en fonction des différents dossiers. Enfin, ING et Boursorama disposent aussi de nombreux produits d’épargne, à commencer par différents livrets réglementés, exception faite de l’épargne-logement qui n’est pas disponible chez ING. Les rendements de leurs différentes assurances-vie sont assez comparables. Par ailleurs, les transferts de comptes titres et de PEA sont moins chers chez ING. Des services clients très disponibles Dans les deux cas, ING ou Boursorama sont réputées pour la disponibilité de leurs conseillers. Ces derniers sont en mesure de répondre à vos besoins sur de larges plages horaires. Chez ING, le service client est accessible du lundi au vendredi de 800 à 2100, et le samedi de 800 à 1800, par téléphone, mail, forum ou réseaux sociaux. Chez Boursorama, l’amplitude horaire est sensiblement la même. Les conseillers sont joignables par téléphone, mail, réseaux sociaux ou tchat, du lundi au vendredi de 800 à 2200, et le samedi de 845 à 1630.

Toutesles banques les requièrent et ING Direct ne déroge pas à la règle ! Pour ouvrir un compte dans cette banque en ligne, vous devez en effet fournir un certain nombre de justificatifs. Chacune des pièces listées ci-dessous est indispensable pour obtenir l’acceptation de votre demande d’ouverture de compte.

Historique Boursorama, filiale de la Société Générale, est un courtier en bourse en ligne depuis 2001. ING Direct, filiale du groupe financier Finlandais ING, est une banque en ligne installée en France depuis 2000. Chiffres clés Boursorama Banque gère plus de 340 000 comptes clients en France. ING Direct compte 800 000 clients en France. Coeur de métier Boursorama Banque est à l'origine un courtier en ligne. Elle propose son produit phare "Boursorama Vie", son Assurance Vie. ING Direct est la 2nde banque d'épargne dans le monde. Elle est connue pour son Livret Orange. Les produits et services bancaires Le compte à vue Boursorama Essentiel +La carte Visa ou carte Visa Premier et assurance des moyens de paiements sont OFFERTS. Toutes les opérations courantes, consultation et gestion de compte par Internet sont bénéficiez de 15 services GRATUITS - Ouverture tenue et cloture de compte- Envoi de chèquier à domicile- 1 chèque de banque tous les 2 mois,- Virements en ligne- Retrait dans les distributeurs automatiques- Consultation des comptes par Internet 24h sur 24 Le Compte Courant ING Direct Les services et opérations courantes du compte d'ING Direct sont gratuits Gestions des comptes sur le net Alertes sur la situation du compte par SMS Carte de paiement internationale à débit immédiat ou à débit différé Retrait en euros dans un DAB d’un autre établissement de la zone euro avec une carte de paiement international Virement SEPA occasionnel externe dans la zone euro Frais de prélèvement Commission d’intervention Assurance perte ou vol des moyens de paiementLe Compte de ING Direct a été salué par le Label d'Excellence 2010 des Dossiers de l'Epargne. Les produits d'épargne Boursorama Banque propose un compte sur Livret à un taux de rémunération de 1,60% brut par an taux en vigueur au 01/07/2013.Il n'y a pas de plafond. Les versements et les retraits sont libres et illimités. Le Livret Epargne OrangeCe livret est servi à un taux d'intérêt brut de 4% pendant 4 mois jusqu'à 150 000€ jusqu'au 24/09/2013. Le taux de base hors promotion est de 1,40% brut annuel au 01/12/ n'y a pas besoin de transférer de compte, 10 euros minimum doivent être déposés jusqu'à un plafond de 3 millions d’ de 0,5% supplémentaire si une connaissance souscrit dans les 45 gestion du compte se fait par internet ou par téléphone les opérations sont gratuites ouverture, clôture, versements, retraits et tenue de compte. Le solde reste disponible à tout moment. Les Assurances Vie Boursorama VieLe capital a été rémunéré à 3,42% en d'un compte titre est gratuite. Il n'y a pas de frais de arbitrages en ligne sont gratuits parmi 200 fonds dont 6 reconnus pour leur performance. Boursorama Banque a obtenu le Label d'excellence des Dossiers de L'Epargne édition 2012 ING Direct Vie ING avec 3,42% nets garantis en 2011 et une prime de 70€ sur le Livret Epargne Orange ou sur le compte courant si le client souscrit un contrat d'assurance vie et sous réserve que le versement initial soit de 2 000€ minimum investi à hauteur de 20% minimum sur des supports en unités de compte avant le 20/08/2013 et que le client possède un compte ING Direct au 20 Septembre 2013 ;Il n'y a aucun droits d'entrée, de sortie ni de frais d’arbitrage et de versement. Les frais de gestion annuels sont de 0,60% par an pour les Fonds en euros, de 0,85% par an pour les Fonds en unités de compte et de 0,95% par an pour la Gestion sous mandat, unités de compte Les produits de Bourse en ligne - Boursorama TradingMise à disposition d'un large éventail de produits boursiers, des plus sécurisés aux plus droits de garde sont GRATUITSL'offre tarifaire correspond à toutes les bourses puisque le prix de la transaction est à partir de 1,99€ TTC. Les frais de courtage sont remboursés jusqu'à 15 000 € de transaction ou dans la limite de 15 ordres et les frais de transferts sont remboursés jusqu'à 2000€. - Boursorama 0%Boursorama propose une gamme de FCP et de SICAV et la possibilité d'essayer les produits de bourse. Les droits d'entrée et de sorties et les droits de garde sont OFFERTS. Il n'y a pas d'abonnement sur les 850 fonds de Boursorama. Les achats et les ventes d'actions et d'obligations se réalisent directement en ligne par Internet. Les frais de courtage sur les actions 0,30% TTC du montant de l'ordre, minimum 9,51 € TTC. Les droits de garde sont gratuits si vous passez au moins 3 ordres exécutés dans le mois sur le compte titres ou au moins 1 ordre exécuté dans le mois sur le PEA, sinon les droits de garde sont de 0,024% TTC sur le solde fin du mois avec un minimum de 2,99 € TTC. Les sites internet phYOlt.

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